المنظومة المتكاملة في الإعتماد المستندي

الكفاءات المستهدفة 

• مدراء البنوك وموظفي الأقسام في المصارف.
• المحاسبون والمساعدون لهم في المصارف والبنوك.
• كل من يرغب في تطوير خبراته للعمل في المصارف والبنوك.

الأهداف الرئيسية 

• توضيح آليات الدفع المصرفية فى التجارة الخارجية.
• تحديد مزايا الإعتمادات المستندية للمصدر والمستورد.
• الإلمام بالقواعد الدولية الجديدة للإعتمادات المستندية (UCP600) .
• القدرة علي تحديد التزامات وتعهدات المصارف المتداخلة فى تنفيذ الإعتماد المستندى فى ضوء الإصدار (UCP600) .
• تحديد التحديات في استخدام الإعتمادات المستندية. 

محاور الدراسة 

فاهيم أساسية

• ماهية الإعتمادات المستندية وتعريفها 
• القواعد والأعراف الدولية الموحدة للإعتمادات المستندية
• المعيار الشرعي للإعتمادات المستندية

• أنواع الإعتمادات المستندية
  o الإعتمادات المستندية القابلة للنقض
  o الإعتمادات المباشرة الغير قابلة للنقض
  o الإعتمادات المستندية بالتداول
  o الإعتمادات المستندية بالإطلاع
  o إعتمادات القبول
  o إعتمادات الدفع المؤجل
  o إعتماد الدفعة المقدمة
  o الإعتمادات الدوارة
  o الإعتمادات القابلة للتحويل
  o الإعتماد المقابل لإعتماد آخر
  o إعتماد الضمان 

إلتزامات و حقوق أطراف الإعتماد المستندي

o العميل
o الآمر 
o المستورد
o فاتح الإعتماد ( شخص )
o البنك فاتح الإعتماد
o البائع أو المصدر
o البنك المعزز
o البنك المتداول للمستندات
o البنك المغطى

إعتمادات الإستيراد والتصدير

o أنواعها و آلية عملها 
o تطبيقاتها العملية 
o تصفيتها
o أحدث مصطلحات التجارة الدولية
o المستندات التي يتم تداولها في الإعتمادات المستندية (في حالتي الإستيراد والتصدير)
o كتابة الإعتماد المستندي وفقاً للأعراف الموحدة
o الأخطاء و المخالفات الأكثر شيوعاً في الإعتمادات المستندية ومعالجتها 
o إجراءات التدقيق الواجب تنفيذها لكل وثيقة من وثائق الإعتماد المستندي وفقاً للأعراف الدولية للإعتمادات المستندية

الكفالات المصرفية

o تحرير الكفالات وخطابات الضمان
o تعريف الكفالة
o أطراف الكفالة الرئيسية 
o الكفالات من حيث طبيعتها 
o أنواع الكفالات و خطابات الضمان 
o الأطراف التي تربطها خطابات الضمان وخصائصها

تطبيقات المرابحة والمشاركة بنظام الإعتمادات المستندية

o تعريف بيع المرابحة والفرق بينها وبين المرابحة المصرفية المطبقة بالمصارف المتوافقة مع الشريعة
o تعريف المشاركة وأنواع التمويل بالمشاركة بالمصارف المتوافقة مع الشريعة
o وسائل الدفع في التجارة الدولية 
o المصطلحات التجارية الدولية/ شروط التسليم
o البيانات الأساسية الواردة في طلب إصدار الإعتماد
o تعديل الإعتماد المستندي
o تدقيق المستندات وأهم المخالفات الشائعة
o كفالة تخليص البضائع
o إعتمادات الضمان /الجهوز STANDBYS
o تقديم المستندات الإلكترونية (ملحق EUCP)
o إجراءات تنفيذ مرابحة الإعتمادات
o المشاكل التطبيقية لمرابحة الإعتمادات والحلول المقترحة لها
o إجراءات تنفيذ مشاركة الإعتمادات
o الفرق بين مرابحة الإعتمادات ومشاركة الإعتمادات (المزايا/المشاكل)
o التخطيط لحلول المشكلات الإعتمادية 

كشف التزوير والتزييف في المعاملات المتعلقة بالإعتمادات المستندية

o مفهوم التزوير في المستندات 
o الطرق الحديثة في تزوير المستندات  وأهم الأدوات اللازمة للكشف عن التزوير 
o أنواع التزوير في المستندات و الأساليب المختلفة للتزوير الجزئي في العمل المصرفي وطرق كشفها
o إستخدام طابعات الحاسب الآلي في التزوير 
o التعرف على الكتابة الطبيعية وأنواعها وخصائصها 
o الإضافة في المستندات ووسائل كشفها وطرق الحماية المختلفة 
o الفحص الإلكتروني للوثائق ومراجعة الجهة المصدرة للوثيقة أو المستند
o دراسة أنواع التوقيعات الصحيحة وخصائصها الفنية
o أساليب تزوير التوقيعات بإستخدام الكتابة اليدوية أو الآلية 
o تزوير الأختام وطرق الكشف عنها
o صناعة الأختام وأنواعها  
o الخصائص الفنية لبصمات الأختام الصحيحة
o كيف يتم الكشف عن البصمة المزورة 
o تزوير الكتابة والخطوط اليدوية
o تحليل خصائص وسمات الخطوط اليدوية ودراسة العوامل المؤثرة على العملية الكتابية
o تكوينات وإتجاهات الحروف وأشكال ووضع النقط
o كيفية تحديد الكتابة غير الطبيعية ( المزورة)
o نقاط البحث عند فحص المستندات الحاملة لخطوط الآلات الكاتبة
o وسائل مكافحة التزييف والتزوير تقنياً
o البصمات وفوائدها
o مشاكل أخذ البصمات
o أنواع البصمات
o البصمة الإلكترونية
o الجوانب الإقتصادية والقانونية لجرائم التزييف والتزوير
o المخاطر الناتجة عن عملية التزوير والأساليب الحديثة في تطبيق المراقبة لتقليل المخاطر